Anlegertyp

Der Kunde hat die Möglichkeit, seinen
Anlagebeitrag auf bis zu drei verschiedene Fonds aufzuteilen.

Welchen bzw. welche Fonds er auswählt, hängt in erster Linie davon ab, zu welchem Kapitalanlegertyp er gehört. (
Fondsspektrum)

Um den Kunden im Verkaufsgespräch bei der Fondsauswahl richtig beraten zu können, ist es daher wichtig, den individuellen Anlegertyp herauszufinden. Dies geschieht anhand folgender Fragestellung:

"Welches Kapitalanlageverhalten trifft am ehesten auf Sie zu?"

1. Es ist Ihnen wichtig, dass Ihre Anlage sich langsam, aber stetig entwickelt. Laufende, planbare Erträge wie z.B. Zinsen stehen für Sie im Vordergrund.

2. Chancen und Kursschwankungsrisiken Ihrer Anlage sollen in einem ausgewogenen Verhältnis zueinander stehen.

3. Sie suchen die Chance nach höheren Kursgewinnen und nehmen dabei die Risiken in Form von höheren Kursschwankungen in Kauf.

Je nachdem, in welche Kategorie der Kunde sich selbst einteilt, entspricht er dem Kapitalanlegertyp

1. = konservativ,

2. = gewinnorientiert,

3. = risikobewusst.

Sofern die Charakteristika der zur Auswahl stehenden Fonds dem Kunden richtig beschrieben werden, wird er sich automatisch für den oder die Fonds entscheiden, mit denen er sich "am wohlsten fühlt".